NEW案件监控看板 · 数据分区 stat_day=2026-10-14 · 74,205 行（点指标名称=单选，勾前方框=多选）

T-2日RM站外欺诈案件情况

数据模型：全量快照表，最新分区 stat_day=2026-10-14 日报主体(T日)：新增工单 = 该分区内 created_date >= 2026-10-14 上周同日基线（T日-7）：created_date = 2026-10-07 生成时间：2026-10-16 10:25:35

关键信号 / 告警：

未命中高风险规则；单日订单 0 笔 / 金额 ₦0 → 风险等级：低
定性（今日新增）：iscase 欺诈 0 / notcase 非案件 0 / unknown 未定 0

一、总览（量价环比）

三层概念区分：通报邮件数 conversation_id（一封银行邮件，可能拆成多个工单） > 审核工单数 audit_id（一个审核动作，含 order_no>10 笔会再拆） > 订单 order_no（一笔交易）。

今日新增(T) / 前一日(T-1) / 上周同日(BASE)

维度	通报邮件数	审核工单数	订单数	账号数	总金额	100w+大额订单数	iscase	notcase	unknown
T	0	0	0	0	0	0	0	0	0
T-1	240	317	431	304	53,935,431	7	139	109	183
BASE	176	259	419	248	40,336,526	6	204	57	158

定性结果（订单数）· 今日 vs 上周同日

定性	今日(2026-10-14)	上周同日(2026-10-07)
iscase订单数	0	204
notcase订单数	0	57
unknown订单数	0	158

二、近 14 日通报趋势（举报日）

更多维度明细见下表（工单=audit_id，订单=order_no，邮件=conversation_id）：

举报日	通报邮件数	审核工单数	订单数	账号数	金额
2026-10-02	263	349	514	338	44,964,675
2026-10-05	378	501	762	476	158,831,195
2026-10-06	187	368	502	341	66,845,531
2026-10-07	176	259	419	248	40,336,526
2026-10-08	155	218	332	207	25,181,630
2026-10-09	170	224	302	217	22,453,589
2026-10-12	410	497	697	474	77,091,254
2026-10-13	240	317	431	304	53,935,431

举报原因(report_type)趋势拆分 · 近 14 日（日/周/月可切换）

各举报类型每日订单数

FraudulentUnauthorizedBusinessGoneBadSuspicious

举报原因近14日汇总

举报类型	近14日合计	日均
Fraudulent	1891	236.4
Unauthorized	1341	167.6
BusinessGoneBad	721	90.1
Suspicious	6	0.8

三、被举报交易的「实际发生日」聚集

无数据

四、被举报交易的时段分布（抓夜间聚集）

无数据

五、风险特征构成（被举报订单命中计数 / 占比）

无数据

风险特征趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口）

风险特征命中订单数

big_amtnightuprushfifohigh_balancesec_benefitmulti_reporternew_user

六、通报银行分布（Top 10）

无数据

通报银行趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口 · Top 6）

各付款方银行每日订单数

MONIE POINTPalmPayAccess BankKuda MFBUnited Bank For AfricaPaga

七、被举报账号属性 / 受益人类型

Secondary Beneficiary = 跨行流转下的第二受益人，即洗钱/销赃面。

无数据

账号属性/受益人趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口）

各账号属性每日订单数

Primary BeneficiarySecondary Beneficiary

八、投诉场景类型

依据交易备注推测场景(high_risk_notes_type)

无数据

依据申诉推测场景(appeal_desc_type)

无数据

举报类型(report_type)

无数据

交易备注推测场景趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口 · Top 6）

各备注场景每日订单数

(空)postinvestsexvirtual

申诉推测场景趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口 · Top 6）

各申诉场景每日订单数

Nulloffline_tradeunknow_otheronline_goods_trademistake_transinvalid_appeal

九、命中规则热点

两类规则需区分：定性规则（rule_flags，投诉后做案件定性时命中的规则，用于判定 iscase/notcase）不是交易时命中的风控规则；真正的高发手法请看下方「交易时命中规则」（来自 hit_rule_list，原交易命中的风控规则列表）。

9a. 定性规则命中（rule_flags，案件定性依据）Top 20

无数据

9b. 交易时命中规则（hit_rule_list，仅统计 rm-fraud- / rm-trust- 前缀，反映高发手法）Top 20

无数据

十、金额分布（按定性结果）

各定性结果金额/笔数/大额桶

分组	订单数	总金额	均额	中位额	最大额	≥1M	≥500k	≥100k
T-1(前日)	431	53,935,431	125,140	30,000	2,754,345	7	30	137

10b. 百万(₦1,000,000)以上订单完整明细（T 日新增）

本期无百万以上订单。

十一、收款方画像

KYC 等级分布

无数据

注册天数分布

无数据

线上线下渠道(lopayrecipientsource)

无数据

收款方城市 Top10

无数据

用户角色(user_role)

无数据

商户标识(merchant_scope)

无数据

AA被举报(is_reported_aa)

无数据

情报中被举报(is_reported_intelligence)

无数据

有POS机agent(is_pos_agent)

无数据

收款方 KYC 等级趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口）

各 KYC 等级每日订单数

321(空)

收款方注册天数趋势（日/周/月可切换 · 全量窗口）

各注册天数段每日订单数

>365天(老)91-365天31-90天8-30天≤7天(新)

十二、资金回流 / 熟人回头客（RM 行为，分位数分布）

无数据

十三、AA 通道交易行为（反映用户活跃度与双方关系，分位数分布）

无数据

十四、团伙关联分析（检测批量作案 / 关联收款账号）

检测维度：A.同一通报邮件(conversation_id)内多个不同收款方｜ B.同一付款方出现在多个工单｜ C.交易时间高度集中(2h窗口)+订单聚集｜ D.同一收款方共享多付款方｜ E.同一收款方多笔大额夜间交易｜ F.同人转账(销赃)：收款方与付款方为同一人（姓名模糊匹配或 BVN 一致）

无数据

十五、RM 交易拦截情况（参考看板，近 30 天）

数据来源：opay_trans_risk_ods.ods_appuser_receive_money（按 stat_day 日分区，非快照表，数据量极大，最多看 30 天）。口径：总交易 = trans_type='1' 的 RM 收款交易；可信拦截 = alarm_level≠A 且命中 rm-trust-*-H（生效）规则；反欺诈拦截 = alarm_level=A 且命中 rm-fraud-*-R（生效）规则。占比 = 该口径 / 总。

RM 交易拦截订单数

总订单可信拦截订单反欺诈拦截订单

近 30 天日均 / 平均占比

RM 交易拦截情况 · 日均汇总

指标	日均 / 平均
日均总用户数	10,906,690
日均总订单数	19,692,258
日均可信拦截用户数	5,666,375
日均可信拦截订单数	10,640,592
平均可信拦截用户占比	51.95%
平均可信拦截订单占比	54.03%
日均反欺诈拦截用户数	4,001
日均反欺诈拦截订单数	9,513
平均反欺诈拦截用户占比	0.04%
平均反欺诈拦截订单占比	0.05%

日级明细（近 30 天）

日期	总订单	可信订单	可信占比	反欺诈拦截订单	拦截占比
09-15	20,080,452	10,917,536	54.37%	8,696	0.04%
09-16	19,206,568	10,537,563	54.86%	10,045	0.05%
09-17	19,302,940	10,630,889	55.07%	10,204	0.05%
09-18	20,038,509	10,995,937	54.87%	10,103	0.05%
09-19	19,807,038	10,957,437	55.32%	7,881	0.04%
09-20	16,492,095	9,194,306	55.75%	5,685	0.03%
09-21	18,646,217	10,397,321	55.76%	8,141	0.04%
09-22	18,832,043	10,397,246	55.21%	9,182	0.05%
09-23	19,044,671	10,490,955	55.09%	9,197	0.05%
09-24	19,493,931	10,663,607	54.70%	9,618	0.05%
09-25	20,687,809	11,115,122	53.73%	11,510	0.06%
09-26	20,412,649	10,935,510	53.57%	8,832	0.04%
09-27	16,259,822	8,893,986	54.70%	5,995	0.04%
09-28	19,245,486	10,485,043	54.48%	9,034	0.05%
09-29	20,319,363	10,794,772	53.13%	9,986	0.05%
09-30	21,709,377	11,154,046	51.38%	12,633	0.06%
10-01	21,659,038	10,990,121	50.74%	12,565	0.06%
10-02	21,571,771	11,206,969	51.95%	12,723	0.06%
10-03	21,414,973	11,254,946	52.56%	10,420	0.05%
10-04	16,844,506	9,016,892	53.53%	7,363	0.04%
10-05	20,202,864	10,815,167	53.53%	9,946	0.05%
10-06	20,737,789	10,999,334	53.04%	10,806	0.05%
10-07	20,049,138	10,718,598	53.46%	11,198	0.06%
10-08	19,448,439	10,509,183	54.04%	10,014	0.05%
10-09	21,102,112	11,353,351	53.80%	10,699	0.05%
10-10	21,010,845	11,386,198	54.19%	8,422	0.04%
10-11	17,043,064	9,331,923	54.75%	6,468	0.04%
10-12	20,104,302	11,085,491	55.14%	8,641	0.04%
10-13	19,861,414	10,908,205	54.92%	9,748	0.05%
10-14	20,138,543	11,080,111	55.02%	9,642	0.05%

口径与说明

数据来源：opay_trans_risk_tmp.bank_report_final（投诉工单全量特征宽表 + 欺诈规则打标结果），由 7 张源表 + 打标字段宽化 join 而成。

全量表模型：stat_day 为快照日；日报主体 = 最新分区(2026-10-14)内 created_date >= 2026-10-14 的新增工单；DoD 基线 = 前一日(2026-10-13)新增。

双时间轴：举报日 created_date（板块一/二，反映天天「被举报」量）；交易日 trans_time（板块三/四，反映被举报交易「实际发生」时间与聚集性——昨天举报的可能是一月前的交易）。

flag 为最终打标：iscase=欺诈案件 / notcase=非案件(多为买卖纠纷) / unknown=未定性。

account_attributes='Secondary Beneficiary' 为第二受益人（跨行流转下的洗钱/销赃面）。

若当日分区尚未构建，本报告自动回退到最新可用 stat_day 分区，已在顶部标注。